Программный комплекс «Биорг» и DenumTech борется с мошенниками в секторе потребкредитования

Решение резидентов «Сколково» «Биорг» и DenumTech умеет автоматически сопоставлять распознанные данные со сведениями в основной заявке, чтобы избежать ошибок уже на начальном этапе. Платформа Denum Hub анализирует данные, внесенные в документ, и проверяет его на юридическую значимость: предоставил ли заемщик исчерпывающую информацию или анкету надо вернуть на доработку. Система агрегирует кредитные заявки для МФО и расширяет возможности приобретения товаров в рассрочку для клиентов, стимулируя развитие экономики в отраслях, связанных с основной потребительской активностью.

Искусственный интеллект распознает и проверяет документы заемщиков на подлинность, а также сверяет фото в документах с селфи человека. К платформе уже подключился ряд микрофинансовых организаций (МФО), крупнейшая из которых — МигКредит.

Пилотный проект стартовал в ноябре 2023 года, когда новые возможности финтех-платформы оценили кредитные брокеры, выдающие потребительские займы в розничных сетях магазинов электроники М-Видео.

Через платформу проверяют более 3 000 документов в месяц: заявления клиентов, два разворота паспорта, а также соответствие фото в документе и селфи клиента. Автоматизация высвобождает примерно 1700 человеко-часов ежемесячно, а стоимость проверки анкет снижается почти в 4 раза.

«Вместе с „Биорг“ мы планируем в 3 раза нарастить количество ежемесячных автоматических распознаваний до конца 2024 года. В перспективе это будут десятки тысяч заявок от МФО со всей страны. Мы уверены, что за счет гибкости нашей облачной системы, которая легко интегрируется по API, мы вместе сможем предложить компаниям быстрое и практически не ограниченное для масштабирования решение по распознаванию и сопоставлению данных, проверке комплектности и качества кредитных и прочих заявок. Уже сейчас система востребована в точках продаж потребительского POS-кредитования», — сказал директор по развитию бизнеса Denum Tech Владимир Сорокин.

В Denum Hub применяют защищенные каналы информационно-технологического взаимодействия между платформой, банками, МФО и другими участниками рынка. Процессы выстроены бесшовно для оптимального удовлетворения потребностей клиентов.

«Важность KYC-проверок невозможно переоценить. Я бы сказал, что это тренд текущего года в банковской сфере. Автоматизация механизма подтверждения личности хорошо себя показала в криптовалютных биржах. Все начиналось с ручной проверки личности, после ИИ стал выполнять эту работу. Сейчас процесс быстрый и надежный. Ошибка в 1% не значит, что каждый сотый будет не проверен, это значит, что фото лица клиента будет идентифицировано на 99% - а это меньше, чем погрешность на возрастное изменение человека. Заниматься мошенничеством в банковской сфере становится невозможно и это прекрасный пример того, как ИИ делает нашу жизнь безопаснее», — подчеркнул Игорь Бирюков, руководитель Киберхаба «Сколково» (Группа ВЭБ.РФ).

В ближайшее время функционал платформы доработают, и система будет автоматически заполнять кредитные заявки на базе распознанных документов. Это сделает клиентский путь более комфортным и в 3-5 раз увеличит скорость направления заявки на скоринг.

«Продукты для KYC-идентификации стали активно развиваться на внутреннем рынке после того, как ряд западных вендоров прекратил работу в России. Процедуруудаленного подтверждения личности широко применяютв финансовой сфере, шеринговых сервисах, на рынке недвижимости и т. д. Это общемировая практика. Рынок KYC растет на 15-20 процентов в год.Компания «Биорг» одной из первых адаптировала свои технологии распознавания данных под задачи идентификации пользователей. Вместе с партнерами из «Сколково», нам удаетсякачественно влиять на развитие российского рынка финтех-решений. Надеемся,благодаря сотрудничеству с «DenumTech"отечественная сфера кредитования станет безопаснее и удобнее для всех пользователей», — отметил генеральный директор «Биорг» Руслан Алигаджиев.

Финтех-платформа Denum Hub исключает человеческий фактор из процедуры обработки кредитных заявок, обеспечивая выдачу займов благонадежным клиентам. Программный комплекс Denum Hub на 99% избавляет от ошибок, спровоцированных ручной проверкой анкет. При этом время рассмотрения одной заявки составляет всего 30 секунд. ИИ даёт возможность не тратить время на рутинные процедуры.

О компании DenumTech

Разработчик решений для финансового бизнеса. Более 10 лет в финтехе. Среди клиентов Денум Тех крупные финансовые организации, кредитные организации, МФО, торгово-сервисные предприятия, процессинговые компании и иные представители малого и среднего бизнеса.

О компании «Биорг»

Развивает отечественные технологии компьютерного зрения и обработки естественного языка для оцифровки документов, распознавания изображений, удаленной идентификация личности (KYC) и обучения цифровых помощников. Центральный предмет инноваций — платформа Beorg Smart Vision на базе технологий искусственного интеллекта и верификации данных, которую компания развивает при поддержке фонда «Сколково».

Кстати, а вы знали, что на «Сделано у нас» статьи публикуют посетители, такие же как и вы? И никакой премодерации, согласований и разрешений! Любой может добавить новость. А лучшие попадут в телеграмм @sdelanounas_ru. Подробнее о том как работает наш сайт здесь👈